뱅크오브아메리카, 규제 합의금 충당금에도 3분기 순이익 69억 달러 기록… 배당 지속 가능성 주목

뱅크오브아메리카는 2026년 10월 14일 3분기 실적을 발표하며 12억 달러 규모의 규제 합의금 충당금 발생에도 불구하고 69억 달러의 순이익을 달성했다고 밝혔습니다. 이로 인한 주당 순이익은 0.17달러 감소한 0.91달러를 기록했습니다. 동기간 매출은 전년 동기 대비 3% 증가한 약 30억 달러로 집계되었으며, 이는 순이자이익이 8% 증가하여 16억 6천만 달러를 기록한 데 주로 기인했습니다. 또한 은행은 배당금과 자사주 매입을 통해 총 83억 달러를 주주들에게 환원하며 주주 가치 제고 의지를 보였습니다. 경영진은 복잡한 경제 환경 속에서도 핵심 은행 업무의 성장을 바탕으로 2027년까지 순이자이익의 지속적인 성장을 전망하고 있습니다. 뱅크오브아메리카는 자산 기준 미국에서 두 번째로 큰 은행 지주회사로, 시가총액은 3593억 6천만 달러에 달합니다. 미국 및 35개 이상의 국가에서 6900만 명 이상의 소비자 및 소상공인 고객을 대상으로 소비자 금융, 글로벌 자산 및 투자 관리, 글로벌 뱅킹, 글로벌 마켓 등 다각화된 사업을 영위하고 있습니다. 배당 관점에서 뱅크오브아메리카는 2.13%의 배당수익률을 제공하고 있으며, 25%의 보수적인 배당성향과 3년간 7.9%의 연평균 배당 성장률을 기록하여 주주들에게 안정적이고 매력적인 배당을 제공하고 있음을 보여줍니다. 현재 주가는 추정 내재가치인 53.92달러를 소폭 밑도는 51.39달러에 거래되어 약 4.7% 저평가된 상태로 평가됩니다. 종합적인 기업 품질을 평가하는 GF Score는 100점 만점에 82점을 기록했으며, 특히 성장성과 모멘텀 부문에서 우수한 평가를 받았습니다. 그러나 높은 부채 수준과 신규 부채 발행 이력으로 인해 재무 건전성 부문에서는 10점 만점에 1점을 기록해 금리 상승기에는 위험 요인이 될 수 있다는 지적이 나옵니다. 최고 투자자들 사이에서는 여전히 34명의 구루가 주식을 보유하고 있으나, 최근 분기 동안 28명이 지분을 축소하고 5명만이 추가하여 혼조세를 보였습니다. 내부자 거래의 경우 지난 12개월 동안 매수 없이 총 3110만 달러 규모의 순매도가 이루어져 경영진의 전망에 대한 신중한 시각을 시사하기도 했습니다. 이러한 요인들을 종합할 때 뱅크오브아메리카는 매력적인 배당주로서 성장 모멘텀을 보유하고 있으나, 재무 레버리지 위험과 내부자 및 구루들의 혼조된 동향을 함께 모니터링할 필요가 있습니다.