레드우드 모기지 인베스터즈 IX

회사가 파는 제품과 서비스의 매출이 비교 기간보다 얼마나 늘었는지 보여줍니다.

왜 중요한가요?

매출이 꾸준히 늘면 제품 수요와 시장 지위가 커지고 있을 가능성이 높습니다.

어떻게 해석하나요?

일회성 인수나 환율 효과가 섞일 수 있어 여러 기간의 흐름을 함께 봅니다.

배점 5.0점 · 실제 반영 0.0점

주식 한 주에 돌아가는 이익이 얼마나 증가했는지 보여줍니다.

왜 중요한가요?

총이익 증가뿐 아니라 주식 수 변화까지 반영해 주주 관점의 성장성을 볼 수 있습니다.

어떻게 해석하나요?

적자에서 흑자로 전환한 해에는 성장률이 크게 튈 수 있어 실제 이익도 함께 확인합니다.

매출 100원 중 본업으로 남긴 영업이익이 얼마인지 보여줍니다.

왜 중요한가요?

본업의 가격 결정력과 비용 통제력을 가장 직접적으로 읽을 수 있는 지표입니다.

어떻게 해석하나요?

같은 업종의 기업과 비교하고, 높은 수치가 여러 기간 유지되는지 봅니다.

사업에 투입한 돈으로 얼마나 효율적으로 이익을 만들었는지 보여줍니다.

왜 중요한가요?

성장을 위해 자본을 계속 투입하면서도 높은 수익을 내는 기업은 복리 성장에 유리합니다.

어떻게 해석하나요?

업종별 자본 구조가 다르므로 절대값보다 같은 업종 안의 위치를 함께 봅니다.

자기자본과 비교해 부채를 얼마나 사용하고 있는지 보여줍니다.

왜 중요한가요?

부채가 과도하면 금리 상승이나 실적 둔화 때 재무 부담이 빠르게 커질 수 있습니다.

어떻게 해석하나요?

금융·보험처럼 부채의 성격이 다른 업종은 전용 채점 기준으로 해석합니다.

배점 10.0점 · 실제 반영 10.0점

재고를 제외한 단기 자산으로 가까운 시일의 빚을 갚을 수 있는지 보여줍니다.

왜 중요한가요?

갑작스러운 현금 수요가 생겼을 때 버틸 수 있는 단기 유동성을 확인할 수 있습니다.

어떻게 해석하나요?

지나치게 높으면 현금을 비효율적으로 쌓아두는 상황인지도 함께 살펴봅니다.

회계상 이익이 실제 영업 현금으로 얼마나 잘 전환되는지 보여줍니다.

왜 중요한가요?

이익은 나지만 현금이 들어오지 않는 기업을 구분하는 데 도움이 됩니다.

어떻게 해석하나요?

한 해의 운전자본 변화에 흔들릴 수 있어 여러 기간 평균과 최저 기준을 함께 봅니다.

배점 15.0점 · 실제 반영 10.5점

매출에서 판매비와 관리비가 차지하는 비중을 보여줍니다.

왜 중요한가요?

기업이 성장하면서 조직과 판매 비용을 얼마나 효율적으로 통제하는지 볼 수 있습니다.

어떻게 해석하나요?

보험·유틸리티·운송 등 비용 분류가 다른 업종은 수집 근거와 업종 기준을 함께 확인합니다.

영업이익으로 이자비용을 몇 번 감당할 수 있는지 보여줍니다.

왜 중요한가요?

금리와 부채 부담이 기업의 생존력에 미치는 영향을 간단히 확인할 수 있습니다.

어떻게 해석하나요?

이자비용을 별도로 공시하지 않으면 다른 숫자로 억지 대체하지 않고 누락 사유를 표시합니다.

과거 시장 급락 구간에서 이 종목이 시장보다 얼마나 잘 버텼는지 보여줍니다.

왜 중요한가요?

실적이 좋아도 시장 충격 때 주가 변동이 클 수 있어 실제 방어 행동을 별도로 봅니다.

어떻게 해석하나요?

상장 기간이 짧거나 비교할 급락 구간이 부족하면 계산하지 않을 수 있습니다.